基金投资最常遇到的168个问题

第十五节 日常基金申购与赎回怎样计算？

　　（1）日常基金申购计算方法。

　　基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中：申购费用=申购金额×申购费率

　　净申购金额=申购金额——申购费用

　　申购份数=净申购金额/T 日基金单位净值注：

　　基金单位净值以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后位数由基金管理人确定。

　　申购费用以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后位数由基金管理人确定。

　　申购份数四舍五入取整数，保留位数由基金管理人确定，由此产生的误差计入基金资产。

　　申购费率，由基金管理人定。

　　以华安创新基金的基金申购计算方法举例如下：

　　根据华安创新基金公布的申购费率分为1.2%和1.5%两档：

　　①一次申购金额1万～1 000 万元（含1 万元，不含1 000万元）的，申购费率为申购金额的1.5%。

　　②一次申购金额高于1 000 万元（含1 000 万元），申购费率为申购金额的1.2%。

　　投资者甲申购金额1 万元，假设T 日的基金单位净值为1.200 元，则根据公式计算得出甲的：

　　申购费用=10 000×1.5%=150 元

　　净申购金额=10 000-150=9 850 元

　　申购份额=9 850/1.200=8 208 份

　　投资者乙申购金额30 万元，则根据公式计算得出乙的：

　　申购费用=300 000×1.5%=4 500 元

　　净申购金额=300 000-4 500=295 500 元

　　申购份额=295 500/1.200=246 250 份

　　投资者丙申购金额1 000 万元，则根据公式计算得出丙的：

　　申购费用=10 000 000×1.2%=120 000 元

　　净申购金额=10 000 000-120 000=9 880 000 元

　　申购份额=9 880 000/1.200=8 233 333 份

　　（2）日常基金赎回计算方法。

　　基金的赎回支付金额为赎回金额扣减赎回费用。

　　其中：赎回金额=赎回份数×T 日基金单位净值

　　赎回费用=赎回金额×赎回费率

　　支付金额=赎回金额——赎回费用注：

　　基金单位净值以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后三位。

　　赎回费用和支付金额以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后二位。

　　赎回费率由基金管理人定。

　　仍以华安创新基金的基金赎回为例，举例说明：

　　根据华安创新基金公布的赎回费率统一按0.5%收取。

　　假设投资者甲赎回1 000 份基金单位，T 日基金净值为1.255 元，则甲的：

　　赎回金额=1 000×1.255=1 255 元

　　赎回费用=1 255×0.5%=6.28 元

　　支付金额=1 255——6.28=1 248.72 元