多维社记者纪军报导／中国银行6月1日在香港上市第一天便飙升15%成为6年全球上市集资规模最大的新股，可就在它上市的前一天又惊曝一起过亿诈骗案，河南省十届人大代表、颇有名气的明星企业家、周口市万园集团啤酒有限公司董事长兼总经理吴国防，涉嫌勾结中行河南分行沈丘县支行几名职员以提供虚假资金保证等手法，骗取1.461亿元人民币。 此案一经当地媒体披露，便引起英国金融时报、法新社、美联社等西方媒体的关注，而发生如此重大的诈骗案，中行在香港上市后投资者的追捧热情却未受影响，则让一些媒体感到不解。而中行发言人6月5日首次对此案发表评论时称：“我们相信，这一案件不会对中国银行的运营状况和财务状况造成重大影响。” 金融时报说，中国银行过去曾发生一系列丑闻，该行在招股说明书中就发生在广东省、辽宁省和北京的中行分支机构的贪污挪用事件作出了说明，其涉案资金达7.37亿美元。但中行上市首日，争相买进其股票的投资者似乎已相信，中行在改善内部控制方面获得重大进展。 然而，发生在河南的这桩案件突出表明，中行在庞大的员工队伍中维持纪律十分困难，揭露相对较大欺诈案也很困难。美联社说，中国银行是在其香港上市并大获成功后，才传出该行再次发生了亿元诈骗案。不过这家国有银行象其它几大银行一样，已发誓将对此类案件加强其风险控制。 但中国媒体指出，中行招股说明书的“特殊事件”项下只列出了“黑龙江事件”、“北京华运达事件”、“王雪冰事件”，但没有列出“沈丘案”。该行新闻发言人王兆文6月5日作出了解释，称河南沈丘发现的承兑汇票诈骗案，也是自查发现的。因当时案件已进入司法程序，故依法没有进行详细披露。 王兆文介绍说，现此案件已由当地司法机关正式立案侦查，中行已迅速采取了资产保全措施，保全的资产价值超过风险敞口。中行发言人表示，已与司法部门合作，冻结了吴国防价值约1.86亿元人民币的房产和土地。吴国防涉嫌用从银行骗取的资金购买了这些房产和土地。 王兆文表示，中行已“对可能造成的资产损失做了充分准备”，但“我们相信，这一案件不会对中国银行的运营状况和财务状况造成重大影响。”这也是中行首次对这起诈骗丑闻作出回应。在谈到为何没有在香港上市前公布此案时，王兆文解释说，由于涉及当地一名人大代表，必须按照特定程序执行，所以当时中行没有披露案件详情。 图爲吴国防档案照。（资料图片） 那么，这位被媒体称为河南明星企业家的吴国防到底是何许人也？多维社只从新华网河南频道《中原英才》栏目和周口万园吃酒公司网站检索两条有关吴国防的介绍，《中原英才》介绍说：44岁的吴国防，大专学历，高级经济师，周口市政协常委，周口市万园啤酒有限公司董事长兼总经理。 吴国防曾当过教师、国家干部，1992年下海经商。1995年5月，他筹资4000万元兴建万园啤酒厂，1997年5月正式投产。创业之中他历经资金困难、东南亚金融危机、同行恶性竞争等风浪，企业在险象环生中挺立潮头，三次实施扩建工程，企业规模不断扩大，并使企业管理通过IS9002国际质量体系认证，在河南啤酒行业名列前茅。 《中原英才》说，周口万园啤酒厂投产5年来，上交税金2000多万元，实现利润1900多万元，安排下岗职工400多人，成为该市民营企业中的领头雁。目前(2004年)，该公司立项投资1.8亿元的第四期工程已纳入河南省“十五”发展规划。工程上马后，两年内可创利税8000万元。 吴国防为周口市劳动模范、河南省优秀政协委员实业家、周口市工商协会会长、河南省啤酒工业协会理事。2002年被评为“第四届全国乡镇企业家”、“周口市第一届十大杰出青年”、并当选为河南省第十届人大代表。 周口万园啤酒有限公司网站，只刊登了吴国防的一张照片和该公司的简介：周口万园啤酒有限公司是河南省较大、现代化程度较高的新建啤酒生产企业。厂区占地4．5万平方米，建筑面积2.8万平方米。现有10万吨啤酒生产能力，拥有固定资产近亿元，流动资产3000万元，现有员工580人，其中高、中级专业技术人员121人，系全国啤酒工业协会会员单位。 该厂始建于95年9月，在厂长吴国防的带领下，迅速发展成为产值近亿元，利税超千万元的河南省同类企业先进企业，荣获98中国质量万里行“信得过产品”、省政府确定的河南省重点保护产品。该厂生产设备先进，检测手段完备，技术力量雄厚。以无锡轻工业大学生物工程学院为技术依托，特聘德国啤酒专家、国家啤酒权威顾国贤教授等为技术顾问。现已通过ISO9002国际质量体系认证。 那么，吴国防是怎样从一个明星企业家变成一个诈骗犯的呢？当地媒体报导说，2004年10月，吴国防以万园集团啤酒有限公司的名义在中行沈丘支行开出1亿元承兑汇票，并向中行交纳7100万保证金。2005年12月，吴顺利将这用于充当保证金的7100万元存入万园集团啤酒有限公司在周口市设立的两个账户上。 2005年元旦后，中行发现钱被私自挪用后，多次催还。为应对压力，吴国防承诺以土地抵押贷款后归还，但要求银行为其承兑汇票。之后，吴国防又伙同他人开具“小头大尾”的银行承兑汇票数十笔，涉及资金总额为1.461亿元，全部被万园集团据为己有。 “此案与之前暴露的中行四马路支行案在作案手法上极为类似，都是企业与银行员工内外勾结作案。”银行界人士向京华时报记者解释说，按照正常的业务流程，银行员工不得在客户未提供足额资金保证的前提下出具汇票。而吴国防可以将之前交给银行的保证金转移到公司设立的账户上，没有银行员工的“协助”几乎是不可能的。 河南警方认为，吴国防勾结沈丘县某银行人员以虚假承兑协议、提供虚假资金保证、开具银行承兑汇票的手段，骗取银行资金1.461亿元，其行为属于合同诈骗。吴国防既有主观故意，又实施了诈骗行为，符合合同诈骗的条件，遂提请河南省人大常委会对吴实施刑事强制拘留。最后，河南省人大常委会于5月31日，正式通过了《关于确认对省十届人大代表吴国防采取刑事拘留强制措施的报告》。 中国第一财经日报6月6日引述一位知情人士的话报导说，“包括经理、副经理在内，中行沈丘支行很多管理层都参与了吴国防的‘行动’。最后由于事情重大，而且看到万园公司无法归还所窃取的非法资金，马玉荣感觉实在捂不住了，就主动向公安交待了案情。”该知情人透露，2006年3月30日，马玉荣主动向周口市公安局联系，交待了案情经过。 不过，中国银行发言人王兆文否认了有关网站所发布的相关报导，称此案由中行自己在2005年底发觉的，而不是沈丘支行职员在与附近的周口市警方接触后才被曝光的。京华时报质问道：既然犯罪嫌疑人吴国防早于上月底就已经被相关部门要求刑拘，按理说中行应该在此之前就知悉此事。然而，中行为何没有在其招股文件中向投资者提示相关风险呢？ 对此，王兆文解释说，事实上，今年4月中行曾向媒体披露该行加强案件专项治理、推进内控机制建设的情况，其中介绍了在查处的52件案件中，46件是自查发现的，其中44件是历史陈案。河南沈丘发现的承兑汇票诈骗案也是46件自查发现的案件之一。当时因案件已进入司法程序，中行依法没有进行详细披露。
