| 王克勤代表作之二：兰州证券黑市狂洗“股民” | |||||||||
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| http://finance.sina.com.cn 2003年07月11日 15:03 新浪财经 | |||||||||
中国经济时报 一个卫星接收器、几十台电脑、一年更换一次法人代表与企业名称、打一枪换一个地方——在兰州，目前这样的证券黑市还有近20家。阳春三月CALL来的投资人,到了秋天就被“洗”得差不多了,这些公司便挥起巨镰,将投资人像庄稼一样割得干干净净之后又“榨”得颗粒不剩。
近四、五年来，数万余名不明就里的中小投资人受蒙骗将自己数亿元的血汗钱投进了诈骗者的黑洞，他们满以为自己是在炒股，哪里知道他们是在别人精心策划的虚拟交易系统里与诈骗者玩着单据游戏,他们注定是永远的输家——因为，资金根本就没有进入深沪两市交割。兰州证券黑市狂洗“股民” 本报记者王宏《甘肃经济日报》记者王克勤 世界上真有免费的午餐吗？有，但好吃难消化。 在兰州，几乎所有的证券黑市都为不明就里的客户热情地提供每天一顿的免费午餐，而且为客户提供4倍乃至9倍于本金的“融资”，即“借钱”让客户炒股；在这里，合法交易大厅里只能是散户的投资者还能享受到大户的待遇，每人一台电脑，不受干扰；他们还能为客户提供所谓“消息票”，声称可以让客户年受益达30%---80%，或更多，短时间内让客户致富。 在如此优越的条件下，许多在合法股市里的投资人被经纪人“CALL”到这里，吃着每天一顿的免费午餐开始“炒股”。但是，不久，就有越来越多的人发现，在这里做股票，只有一个结局——亏损。客户买的“消息股”从一上手就开始烂；自己没有融资，但账上却显示欠了公司的一大笔钱且全买了不知何时吃进的股票；自己不想买的股票，经纪人却自作主张大数目吃进；这里的电脑在股市行情看好时，不是停电，就是死机，或者出现系统紊乱，客户想买的股票总是无法到手；股票下跌时，客户永远无法及时抛出股票，直到造成巨额亏损，公司才以保全公司资金为由，为客户强行“平仓”。 在证券黑市，这些投资人亦被称为“股民”，这些人也这样称呼自己。“股民”李学仁，投入55万元在甘肃华信投资咨询有限公司“炒股”，在吃了一段时间的免费午餐之后，多年积存的53万元便付之东流。这时他才大梦初醒，知道几元钱的免费午餐只不过是“华信”割他的大腿肉煮成汤又喂了他一小勺而已——但是后悔已经没有用了，因为他将55万元打进华信的账户后，除了拿到了一个该公司所谓的账号与一个空的“一卡通”外，连个收条也没。 “股民”李晶华，在兰州力鑫经济信息咨询服务有限公司不到四个月的时间里，免费午餐就使她将自己全家多年积存及多方求借的94000元亏得只有3300元，在无法向亲友交代的情况下，1999年8月，风景如画的黄河之畔，李老太太绝望地走向了河水深处。 在兰州融兴信息咨询有限公司租借的大桥饭店，曾有“破产”的“股民”从楼上跳楼身亡——证券黑市的免费午餐，不知道使兰州多少个家庭倾家荡产，甚至妻离子散，家破人亡！ 其实，这些“股民”只是被欺骗上当的普通投资人而已，进了这些地方之后，他们就没有做过一天真正意义上的股民。 由于不明就里的儿子在证券黑市做了经纪人,徐作刚将老俩口一辈子积下的辛苦钱及借来的25万元共计39万元全押在了儿子工作的“融兴公司”,结果在几个月之间就被洗得只剩下2000元。当发现这是一场骗局之后，老伴疯了——整天光着脚在寒风中走来走去。 这些年，证券黑市已成社会公害。然而，在国家大力打击证券黑市的情况下，在兰州，自1996年以来，名种形式的证券诈骗却层出不穷，乃至禁而不绝。一些组织严密、精心策划的诈骗团伙在注册公司之后，运用模拟股票(或期货)交易系统，蒙骗广大投资者，堂而皇之地在阳光下行骗，将老百姓的钱财“顺理成章”地据为已有。将一批又一批不明就里、满怀投资希望的老百姓“洗”得一穷二白。 2000年12月中旬，记者从甘肃省的政府网站里发现了一份投诉书，反映在兰州有多家非法股票交易场所在从事股票诈骗。根据上访受害“股民”及中国证监会兰州特派办提供的线索，记者通过暗访黑市、调查投资人、走访有关部门等多种方式，对这样的一些证券黑市进行了近一个月的调查摸底，发现了其中的黑幕并掌握了大量的证据和线索。可以确定，在这些非法场所，只要投资者的资金打入他们的账户，便进了他们精心设计的陷阱。 被“力鑫公司”经纪人马利福骗去“炒股”的李晶华反映，1999年7月，她买的云南铜业股出现跌停板，李要求公司马上平仓，但报单小姐(法人代表陈耀争之妹)称无法平仓，要求李再吃进1000股爆仓，结果爆仓之后也不平仓，直至该股出现第三个跌停板，公司才为她平仓，仅这一笔，她的亏损加上手续费就已高达1.6万元。而她1999年3月才陆续入到“力鑫公司”的94000元，到此时已经被洗得只剩下3300元了。李晶华在绝望中跳进了涛涛的黄河，如果不是几个好心的年青人及时发现并把她救上岸来，李老太太已经不在人世了。但是多年相守的老伴在得知内情之后，一气之下离家出走南方，因没钱而无法结婚的儿子对母亲也不能理解，好端端的一个家，就这样出现了裂痕。 华信受害“股民”张东平是一个63岁的孤老太太，自己多年的积蓄、老伴的抚恤金、妹妹一家四口多年摆地摊、卖拖鞋攒得的5.2万元共计6万余元在华信被洗去了4万元，其余部分也无法追回。为了讨债，不明真相的外甥持刀追杀老太太，张东平曾为此有家不能回，精神几乎崩溃。 36岁的下岗女工陈惠花在给记者提交的调查表中这样陈述她的生活现状：“自从1999年初借钱到西固惠康公司受骗后，所投入的2。8万元血本无归，原本就艰苦的日子雪上加霜，导致夫妻感情分裂。如此沉重的灾难就像乌云一样笼罩着这个支离破碎的家庭，每逢过节，催债的电话令人心惊肉跳，而上门要债的人更难打发，说尽了好话，做了无数的保证，凡家中有一些收入，总是先挤出一些还债。就这样，承受着精神折磨的苦难日子，不知这种黑暗日子何时才是尽头！受到的冤屈何时才能申张！”记者调查发现了一个又一个几乎血本无归的的受骗者： 在“融兴公司”：下岗职工安红兰投入42000元被洗得只剩3000元、孙淑娟被洗去63000元、蒋青梅被洗去16000元、王启光被洗去25000元、崔妙花被洗去80000元……在“华信公司”：张学文被洗去42万元、李学仁被洗去53万元、任成被洗30万元、康兴国被洗60000元、杨宝兰被洗去26000元……在“力鑫公司”：温东立被洗79800元、刘全胜被洗35000元、王彩丽被洗80000元、王启光被洗45400元、解美娜被洗51400元、李春生被洗46000元……在“金叶公司”：周逸珠被洗38400元、丁国贵被洗63000元、马淑霞被洗5万元、耿国明被洗60000元、黄兆达被洗43000元……在证券黑市，所有的投资人没有一个不亏的！ 看着案头越积越厚的调查表，读着那些满浸着血汗而又被诈骗者“洗”得苍白的数字，我们不禁瞠目结舌！根据调查的情况看来，仅“华信公司”2000年就“洗”了1000万至2000万元，而在兰州，近20家这样的公司“洗”了多少钱？四、五年来，兰州的证券黑市究竟“洗”了多少钱？被兰州证券交易黑市“洗”光了的老百姓到底还有多少？！ 然而，令人啼笑皆非的是，直至今天，还有许多受骗者依然蒙在鼓里，以为自己就是炒股把钱赔了，一些人在黑市中不仅血本无归，而且还因融资而欠下诈骗者的巨额债务，这些人还自以为“得计”地溜之大吉，哪里知道诈骗者正揣着他们的钞票，对这一笔“债务”会心地一笑了之！而一些拿了公款在这里“炒股”的人，真是“哑吧吃黄连有苦难言”。 良心发现的经纪人痛陈黑市内幕：这些公司由若干具有黑社会性质的团伙操纵着，与投资人玩虚假单据和假数字。他们洗钱的方法归纳起来就是：频繁交易、追涨杀跌、鼓动融资、深度套牢、强行平仓。当平仓之后，“股民”的资金就被顺理成章地“洗”进了他们的腰包。 1999年6月23日，甘肃省工商局与证监部门对涉嫌诈骗的兰州新兰天投资咨询有限公司进行检查时，该公司2名负责人秦立东、李建宾仓惶携款潜逃。7月2日，受害投资人将秦、李二人团团围住追讨损失时，竟有约20至30名不明身份的人，身带手枪、手持刀子、铁棍闯入该公司将秦、李二人“保驾”护送走，去向不明。 2000年11月24日下午3点，数十名被华信公司“洗白”了的“股民”在甘肃省人民政府大门口上访时，突然来了十多位身着清一色玄色紧袖衫的男青年，对上访群众大打出手。报警后，这伙人不敢恋战，仓皇逃跑时被愤怒的、“股民”当场抓获其中一人与前来解救同伙的另一青年，并扭送到了公安部门。光天化日之下，什么人竟敢在省政府大门口公然行凶？记者决心弄清这些诈骗公司的内幕。 2001年1月1日，记者通过种种方式，终于与一位甘肃华信投资咨询服务公司的经纪人接上了头，在向其保证不披露真实姓名的情况下，这位经纪人决定向记者披露华信诈骗内幕，他说：“你们一定要替我保守秘密，太黑了！不然——”以下就是这位经纪人的叙述： 华信公司是带有黑社会性质的，背后有一大批的地痞流氓，而且在一些关键的政府部门都有他们的关系。 公司做业务主要靠经纪人,经纪人都是公司在媒介上打广告招聘来的，进入公司以后，要进行严格的培训，公司管理也相当严格，表面看上去非常规范。 经纪人做业务的第一步叫做“CALL”客。每年3—4月份，股市行情看涨时，公司便让经纪人到正规的证券经营机构或证券登记公司去，为一些中小散户宣传我们的优越条件：可以提供高比例借款、有专人替你炒做、每人一台电脑、中午有免费的午餐等等，这些条件的确很是诱人，还真有不少的人就被这样“CALL”来了，也有许多人自己找上门来。我们公司对经纪人还有一项要求,那便是在拉客户时尽量能拉带公款的人。 客户来后，便要开户。公司要求他们最少也要在5万元以上才能开户，而有无股东卡并不重要,但是必须填写家庭住址、成员组成等到情况。所有从正规交易所来的股民都要割肉之后才能到华信公司，股票不能转户，华信要我们解释是因为华信借的“机构账户”，其实这是子虚乌有。 开户之后，公司给“股民”一个帐号和一个招商银行的“一卡通”，这个卡上并没有一分钱。然后，公司开始封仓操作，并要求经纪人尽量与“股民”签定全权委托交易协议书，并规定每次交易都不能少于1000股。之后，公司便以工资待遇等诱导经纪人开始恶意炒做。 他们的方法归纳起来就是：频繁交易，追涨杀跌、鼓动融资、深度套牢、强行平仓。当强行平仓之后，“股民”的实有资金因所买股票下跌已经“亏损”，再与“股民”融资数额(实际上只是公司在“股民”账户上加的虚数字)相平，“股民”的资金就顺理成地章地被“洗”进了他们的腰包。 公司为“股民”融资，还款周期为10天，但是当股票上涨时却几个月都不平仓，当大幅下降时便会随时平仓。采用这种手段，华信今年已经洗钱至少1000多万，最大的一宗业务入帐款高达300万元。华信100多名业务人员带来了大量的“股民”，被洗的“股民”中有军人、公务员、个体户等，成份极为复杂。有好多的人在此上当之后，还真以为是自己做股票亏损了，许多人虽然觉察到了骗局，但是敢怒不敢言，只好打掉牙吞进肚里，绝望地挥泪而去。他们的资料也就很快被销毁。 到了10月份，这些人就被“洗”得差不多了，各种投诉也引起工商部门和证监会的关注并开始检查，这时公司便会很认真地告诉“股民”：遵照上级指示，公司开始停业自纠，请广大股民赶快清仓。许多人在“洗白”之后就这样被清走了。 到了第二年，公司便会重新更换法人代表、重新注册公司名称、另搬一个地方开始新一轮的诈骗。又会有许多新的“股民”被他们以同样的手法堂而皇之地洗白。 其实,法人代表闫鹏山只是一个傀儡，后台老板是王成，但王成背后还有老板。我只知道老板来的时候坐的是武警牌照的车，有一大批的保镖，这些人有经过特殊训练的保安队，有微冲、钢丝鞭等武器，但轻易不会出动。在这个公司里只有少数的人如盘房人员高海燕、技术负责人麦某等知道诈骗内情，大多数的经纪人并不知道自己从事的工作是在骗人。华信在兰州有好几家这样的公司，他们原来叫做“国泰”，在甘霖大厦9楼，法人代表为臧国成，主要工作人员为王福有，当时就有80多人在炒股；次年，公司改为“中亚”，搬到了金穗大厦，法人代表还是臧国成；之后，公司又搬到了兰州市二建大厦，改称“华信”。这些公司均由幕后老板操纵，我本人就先后在这几个公司做过业务。这些公司的电脑交易系统只是个模拟的局域网，电脑也是租来的，报单的地方就在市内。 华信有许多威胁人的办法，他们让经纪人到“股民”家里做家访，弄清其具体住址；经纪人不许向外透露公司机密，并扬言谁要是引出问题，便要抄谁的老家。许多经纪人已经被华信公司套住，身不由已。已经有一个经纪人失踪多天了，你们一定要为我保密！！！ 2001年1月6日，记者又通过种种渠道找到了先后曾在“惠康公司”(金业公司之前身)与“力鑫公司”做经纪人的某某，通过与他的交谈发现，这些公司的诈骗手法竟是完全一致。他给我们透露了关于力鑫的一些内幕，结果发现与记者的调查完全一致： “力鑫公司”绝对是诈骗，他们的欺骗手法与华信不仅相似，而是完全一模一样。更为重要的是，这家公司与已经被公安部门以涉嫌诈骗立案查处的“兰州立祥经济信息咨询服务有限公司”有着密切的关系。“力鑫公司”开张后，宣称他们借“立祥公司”的跑道做生意，“立祥”骨干姜发当时就常驻在力鑫“指导”业务，“力鑫公司”客户炒股签订的投资合作协议书上就是此姜发签的字，但盖的是“力鑫”的章；还有一个叫沈涛(后查明系立祥法人代表)的和姓刘的四川人经常来“力鑫”为“股民”做股评；后来“立祥公司”在西藏和新疆分别开了所谓的分公司进行股票诈骗，被当地公安机关查处之后，甘肃也开始立案查处“立祥”，1999年7月，“立祥公司”被兰州市公安局查封，同时抓了四个人，其中就有沈涛与姓刘的四川人，姜发从此下落不明。“立祥公司”已经被查处了，但是“力鑫公司”却还在继续行骗。 其实，这个公司的老板原来也是受害者。“力鑫公司”的法人代表陈耀争原来是兰州黄河啤酒厂的司机，他的背后是原兰化化建公司电装队会计褚新华，此人在西固一期货营业部受骗亏了10多万元之后发现了其中的秘密，便投资20万元与陈耀争办起了“力鑫公司”开始捞本。在这个公司里，有一个叫马利福的经纪人骗人不少，此人原是兰化维达公司大修车间职工，月收入在1000多元，后来他辞去了工作专门做起了经纪人，可见收入是相当的高(此人在记者暗访时还一本正经地为我们介绍股票并极力劝诱我们做CCE，记者在采访中了解到的许多受害股民包括文首提到的李晶华，都是此人拉下水的。) 我在“惠康公司”做经纪人时当时就发现填单不正规，报单时也听不到任何声音，在交易过程中，跌停板本来不能出票，但是他们却照出不误。1999年9月份，“郑州煤电”(600121)有2—3天连续跌停，但“股民”却把票都出去了，我发现不对，就离开了。后来我发现“力鑫公司”也一样，是在诈骗，这样的昧心钱我不能赚，害人太深，发现内幕后，在朋友的保护下，我马上辞了职。 据记者调查与暗访，发现一些非法证券交易场所的确有着相当复杂的社会背景，在政府和一些相关部门，这些公司几乎无一例外地都有铁“关系”。这些背景和关系便是这些公司的保护伞。在一些由各部门联合组织的检查中，往往是行动还未开始，对方已经早已以各种理由将“股民”劝离，留下一层空楼，连电脑都搬得一台不留；待检查人员行动一结束，这个公司便会迅速重新开张。 记者了解到，一些政府部门还不明就里地为一些非法证券交易场所办了一些不应该办的事。如在华信公司的门口，就挂着由甘肃省某部门颁发的合法经营单位的铜牌。而一些相关部门的领导，也不知不觉地为一些非法证券交易场所所利用。2001年1月3日，记者暗访甘肃傲然商贸有限公司，发现在其大门口就有兰州市一位有影响的领导为该公司题的词，被制成两块精美的铜字匾，挂在极为醒目的地方。 通过暗访，记者发现在兰州，证券黑市经纪人CALL客非常普遍。2001年1月3日，记者一行两人来到了甘肃省证券登记公司办证大厅，以股民身份办理股东卡，当我们装作看不懂表格内容时，便立刻有三四个经纪人凑上来与我们套，表还没有填完，我们便被两位自称为甘肃傲然商贸有限公司的经纪人成功地CALL到了该公司，与公司经理一起再三地鼓动我们做CCE(中国商品交易市场)现货仓单位交易，并称这是四两拨千斤的好生意，上涨下跌均可挣钱，到了三四月份便可以做股票，而且不用股东卡。一批又一批的受骗者就是这样被这些证券黑市的经纪人从登记处或者正规交易机构CALL走的。 由于打击不力，去年，兰州又雨后春笋般地冒出了近20家非法股票交易场所。在近一个月的时间里，记者通过暗访、调查等方式掌握了大量的线索和证据。种种迹象表明，在这些公司里，所有“股民”的资金均没有进入深沪两市交割。 根据中国证监会兰州特派办的调查和甘肃省、兰州市工商局平时接受投诉的举报记录，在兰州，2000年至目前还有这样一些非法证券交易场所：甘肃华信投资咨询有限公司、兰州力鑫经济信息咨询有限公司、兰州信达经济信息咨询有限公司、万维达经济咨询有限公司、华陇财经、甘肃中亚财经有限公司、国泰财经有限公司、新兰德量子工作室、甘肃金业商贸有限公司、兰州融兴信息咨询有限公司、天盛商贸公司、甘肃傲然商贸有限责任公司等等。 记者重点调查了华信、力鑫、金业等几家非法股票交易场所，发现这里纯粹是黑市诈骗。这些公司均选择偏僻地带或者高层写字楼内的出租房做为营业场所，利用几十台租来的电脑，通过卫星接收器、互联网或者有线电视接收股市行情信息，建成一个模拟的股票交易系统，采用空买空卖的手法欺骗“股民”，“股民”的资金从入账之后实际上就已经进了他们的腰包，根本就没有进入深市或者沪市。通过调查，记者发现了大量疑点，可以一目了然地洞悉诈骗者的阴谋。 一：这些公司没一家有中国证监会颁发的“证券经营许可证”。由于证券黑市猖獗，2000年10月10日，中国证监会兰州特派办、甘肃省工商局、甘肃省公安厅联合公告，公布了甘肃省内合法券商的名单，上述公司没有一家。 二：在这些公司的营业执照注明的经营范围中，根本就没有证券经营或者证券代理项目、这些公司一般都是以财经信息、投资咨询、商贸服务等为名，经营范围只是信息与证券知识咨询、家政理财等，但是却在私下里做着所谓的股票交易业务。如因从事股票诈骗被甘肃多家媒体曝光的甘肃金业商贸有限公司，其营业执照中注明的经营范围却是金属材料、建筑材料、化工产品、机电产品、五金交电、百货的批发零售与经济信息咨询。三：这些公司根本就没有股票交易席位号，从合法交易机构转来的股民，必须先割肉才能以现金在这些公司开设账户。这些公司欺骗“股民”说他们走的是合法券商的“机构通道”，但却没有一家公司能为一个“股民”提供一套完整的交割资料。2001年10月10日及16日，记者收到暗访时联系的金业公司经纪人陶彦京打来的电话，鼓动务必在年前到该公司开设账户做股票，记者要求对方提供席位号，将我在其它地方的股票转去，但这位经纪人表示不能转，一定要求现金开账。 四：在这里炒股，居然不用股东卡。新“股民”在这里不用登记就可以炒股，从合法证券机构“CALL”来的股民在这里也根本不用股东卡。而众所周知，要成为股市投资者，必须在证券登记机构登记，凭借股东卡、个人账户及身份证才能进入股市交易。 五：这些公司的交易系统纯粹是一个模拟的交易系统根本就没有与深沪两市联网，所谓报单，只是虚张声势。当股市行情看涨时，总会出现停电、死机、系统紊乱等故障。据受害股民田国忠反映，甘肃金业商贸有限公司的交易系统就由距该公司50米外的一栋二层楼上的一间暗室控制。 六：这些公司均为“股民”提供1：4乃至1：9的融资，而实际上，“股民”根本风不到现金，所谓融资只是在“股民”的账号上加了一串数字而已，为合理洗钱埋下伏笔。而正规的股票交易机构是绝对不允许融资的。七：私自制定风险值指标。当“股民”融资并且所买股票下跌后，其风险值便急剧下降，当“股民”风险值低于20%或者融资日期满10天后，公司便对“股民”强行平仓，洗钱阴谋由此得逞。 八：要求“股民”必须与其经纪人签定全权委托，经纪人往往诱导“股民”反向操作，追涨杀跌、不断融资，在“股民”深度套牢之后，强行平仓。一些经纪人甚至在不通知“股民”的情况下，自行为“股民”融资、买卖股票、强行平仓，为“股”造成成巨额损失。而在正规股票交易机构，是不能为股民做全权委托的。 九：在深沪交易所收市以后，这些公司居然还能“出票”、“平仓”。许多“股民”在当日收市时并未出票，但是在次日一早刚开市就被告知已经于昨日平仓。 十：一些难惹的“股民”在损失之后，还能从这些公司讨来一点损失。2001年1月12日，华信公司为瓦解上访“股民”，突然为部分损失在两万元以内的“股民”清退50%的“亏损”款，并且迫使他们写下了100%的收款条。哪有合法交易机构为股民退赔亏损的道理？！ 据记者调查发现，这些公司往往每年都要更换一次法人代表、企业名称和办公地点。据投资人康兴国举报：1999年，受经纪人的劝诱，他到了“甘肃国泰财经服务有限公司”做所谓的股票。没几天，又被转到了“甘肃中亚财经服务有限公司”。之后又被转到了“甘肃华信投资咨询有限公司”，但里面的工作人员却始终没有变。“金业公司”的前身为“惠康公司”，而这个“惠康公司”是由“万鹏信息咨询有限公司”、“振坤”、“朝阳”等演变而来的。 在更换了名称之后，这些公司的名称还在随意的改来改去。在“华信公司”为“股民”提供的保证金收据上，有的便写的是“甘肃华信财经服务公司”，但法人代表签名却是“甘肃华信投资咨询有限公司”的法人代表闫鹏山。“金业公司”在其营业执照上注册的是“甘肃金业商贸有限公司”，但在其营业部的门口打的却是“金叶”的招牌。 记者走访了许多受害的投资人，投资人们介绍了他们在证券黑市做所谓股票交易时遇到的种种不可思议的遭遇： 在“力鑫公司”受骗的“股民”温东立，1999年9月27日上午10点以每股7.35元的价格买入广州浪奇29000股，公司回单明确表示已经买入，但是在深市成交明细表上却显示，当天到10：10时，广州浪奇总共成交只有10000多股，这多余的19000股难道是从天上掉下来的不成？ 在“华信公司”受骗的“股民”杨晓华于2000年8月10日交给该公司3.5万元股票保证金，经纪人贾涛一再要求她融资，杨以利息太高为由予以断然拒绝，后杨得知“华信”是非法证券交易场所，便想退出并抽走资金，但公司一直推托不予退还。10月26日，当她如约到华信办理手续时，却发现华信已经关门大吉。她通过该公司电话查询资金状况，却吃惊地发现自己帐上竟然有4000股美尔雅、1000股生益科技，市值6万多元。经纪人已经主动地融了资并吃进了大量的股票，但却拿不出任何的交易单据，在不明不白之中，她就损失了2.5万元，她愤怒地说：如果说其他投资人是利诱上当，那么我就是被“华信”明抢了！ “股民”辛建霞，于2000年5月12日至8月18在“华信公司”陆续投入145000元，在拿到一张收款条之后就算是开了户。结果同时有两位经纪人在其账户上未经本人同意就私自买卖股票并融资，在短短的20天内，数码网络、内蒙华电两支股票就使她损失4万多元，在“华信公司”，她被洗去近7万元。 华信受害“股民”王进喜，2000年5月份的一天填帐号时出错，结果另一位股民的资金就被王买了2000多股上海三毛。在不到四个月的时间内，他被洗掉了18万元！ 愤怒的“股民”到公司质问，我们的资金是否真正进行了交割？ 面对种种证据，这些黑市头目依然坚定地告诉“股民”，称他们走的是合法券商的机构通道，绝对没有问题。如华信公司就称其为华夏证券兰州营业部的分支机构，但是，2001年1月5日，记者在华夏证券有限公司兰州营业部采访其总经理了解到，华夏除自己在甘肃全省开办的三个点之外，根本就没有与任何一家华夏之外的机构有过此类合作。 记者通过对中国证监督会兰州特派办和有关合法券商的采访了解到，根据《中华人民共和国证券法》之规定，从事证券及期货交易的机构，必须经主管部门取得证券经营许可证，并在工商部门注册取得合法营业执照之后方可从事证券业务。而非法交易机构所说的通过所谓“机构通道”取得会员资格是不可能的。 有关专家告诉记者，这些非法机构所谓的“机构通道”，不外乎以下三种类型：一是在个人账户下多人炒做；二是在企业帐户即B字头帐户下多人炒做；三是企业做经纪业务，在个人帐户或者企业帐户下炒做。以上几种情况，无论这些非法证券交易机构通过哪一种方式进行交易，都能为“股民”提供完整的交割资料。但是这些公司却没有一家能够为一个“股民”提供一套完整的交割资料，这说明——他们根本就没有进入交易系统!中国证监会明确规定：每一个客户的每一笔交割无论金额大小、无论买进卖出，均在深沪两市必须有完整的交割记录，其交割记录保存期为20年。 证监会对非法证券机构束手无策，工商部门最严历的查处手段莫过于认定其为超范围经营并予以罚款或查封。不料，查封之日，便是诈骗者阴谋得逞之时——政府面对证券黑市缘何如此软弱无力？ 在采访中，记者还了解到，在甘肃的好几个地州市都发生过假冒华夏证券或者合法券商的案件，其中在定西最为猖獗，这些骗子租借楼房，对外公然打着华夏证券的牌子，所有工作人员统一着装，身佩华夏证券的小铜牌，俨然是正规华夏的架势。更为可笑的是这些人竟然招来小姐，拉着“欢迎到华夏证券来投资”的条幅在大街上招徕客户。有的地方还在当地的电视台上大作广告。 在兰州，力鑫公司、信达公司、金业公司等不仅公然在兰化电视台大作广告，还在当地的报纸与电视台上公开招聘所谓的“股票经纪人”。兰州市的证券黑市缘何如此猖獗？在诈骗者面前，我们的政府缘何显得如此软弱无力？为此，记者又走访了有关部门。 在中国证监督会兰州特派办，记者了解到，近几年，在兰州，利用股票和期货进行诈骗的现象有禁不绝。根据《中华人民共和国证券法》第一百七十八条规定：“非法开设证券交易场所的，由证券监督管理机构予以取缔……”，但是，在实际上，由于没有必要的手段，证监会能得管了合法机构，但却管不了非法机构，象这样的诈骗机构，必须要依靠公安机关立案查处。 据甘肃省工商行政管理局公平交易处刘兴斌处长介绍，据工商部门掌握的资料，兰州的非法证券及期货交易场所在近几年不但一直数目不减，而且还经历了期货诈骗和股票诈骗两个阶段。 1996年，兰州市开始出现非法期货交易公司，到1997年，已经蔓延到了七.八家，但这些公司一般都是国营机构的分支，工商部门查处比较容易，公安机关也积极配合，打击力度比较大，还没有涉及社会稳定的大案发生。 从1998年开始，国营非法证券经营机构在兰州基本绝迹，但是却不断地产生各种类型的私人非法公司，以股票模拟交易进行诈骗的新苗头开始出现，而且工商部门只要一查封，这些公司就会借机将“股民”割肉甩出之后就携款潜逃，踪影全无，到了次年，他们又会注册一个新的公司来行骗。所以工商部门面对这些公司已经出现了不适应的情况，最历害的处罚手段——查封——实际上无形中给诈骗者帮了忙。 所以，面对此类案件，工商部门轻易不敢查封。只有向公安部门移交。但兰州市公安往往认为证据不足，让工商局继续调查取证。工商部门执法手段极为有限，有些证据非得公安取证才行。 据刘处长介绍，甘肃省工商行政管理局及兰州市工商局公平交易分局多次将群众上访材料及工商部门对一些证券黑市调查取证之后认为涉嫌诈骗的案卷移交到了公安部门,但移交之后不是石沉大海,就是又被公安部门以证据不足为由退回。工商部门因为执法手段有限，对于证券黑市的诈骗行径无能为力。 记者了解到，只要公安部门不出动，这些证券黑市的诈骗者还往往希望工商及证监部门来检查。因为是一年注册一个公司，三四月份“CALL“来的”股民＂到了八九月份就也被洗得差不多了。这些公司做业务还真像农民种庄稼，春天播下种子，到了秋天，便挥起巨镰，将股民们像庄稼一样割得干干净净之后又榨得颗粒不剩。然后放一把火烧了桔杆，从头再来。在诈骗者筹划新一季的丰收计划时，一些清醒了的股民也开始向各级部门反映举报，诈骗者便借检查之际关门大吉。到来年再更名换姓，重新开张。 鉴于兰州非法证券经营机构鱼龙混杂，受害群众上访频繁的情况，证监会与工商部门进行了多次查处，但不能从根本上解决问题，因为此类问题已经超出了证监会与工商局所管理的范围。为了让广大群众增强防范意识，规范证券期货交易市场，打击非法交易活动，中国证监会兰州特派办，甘肃省工商局、甘肃省公安厅于2000年10月10日，在甘肃省各类有影响的媒体上公布了甘肃省境内具有从事证券，期货业务资格的经营机构及其营业部和服务部的名称及详细地址。并明确声明除公告的机构之外，其它从事证券，期货交易和经纪的机构均属非法。尽管如此，还是有不少的人被“CALL”到了这些非法证券交易场所。 记者在采访过程中看到了华信公司借机关门之后于2000年11月26日发给“股民”的通知，内容如下： “遵照省政府办公厅甘政办2000(05)号文件精神及兰州市工商行政管理局10月27日会议要求，我公司对相关业务已作了深入的规范整顿，但至今仍有部分股民受各种因素影响，未能及时办理平仓提金手续，错失行情，造成了投资损失。 在此我公司本着对股民负责的态度，最后一次通知尚未办理平仓提金手续的股民，请你们务必于12月6日以前携带本人有效证件，尽快前来我公司办理相关手续，逾期被上缴有关部门或者国库，后果自负。”2000年12月22日下午，记者在兰州市二建大厦18楼已经人去楼空的华信公司大门口又看到了这样的一封通知，煞有介事地称该公司接上级通知，已经决定停业整顿，目前正在对工作进行深入的自查自纠，并委婉地告诉“股民”，对于公司因此而为“股民”造成的不便，“多多谅解”。好一个“多多谅解”！，好一个“停业自纠”！这难道是诈骗者在卷了别人的钱财之后自我忏悔不成？ 股市尚不健全，法律有隙可乘，许多部门对证券黑市的性质与其对于社会的危害认识不足。再加上个别干部的腐败行为，诈骗分子在死角之中和保护伞下找到了游刃有余地大肆侵吞社会财福的乐土——有关专家提出：警惕黑社会势力利用经济转型时期的法律政策空隙及官员腐败聚敛巨额财富并提出政治要求。 在采访的过程中，甘肃省人大，省公安厅，证监会兰州特派办，省工商局等部门的领导分别就兰州证券黑市猖獗的情况发表了各自的看法。他们认为，兰州市证券黑市有禁不止，广大中小投资频频上当，主要原因如下： 首先是有关部门对于非法证券黑市的性质及对社会的危害性认识不清。由于股票与证券市场在我国发展的历史很短，尤其在西部更是新事物，因而无论是广大群众甚至大批干部都对股市知之甚少。不仅许多干部，甚至连大批受害“股民”本身都对其诈骗的实质不认识。因此，好多人甚至省里的一些高级干部都认为“股市面上有风险”是“股民”自己做亏了股票，反而来找政府告状，“太不讲道理”。 没有意识到这是一种个别团伙精心组织、策划严密的对于社会公众的诈骗，对于它对经济秩序与社会稳定的巨大破坏认识不清。可以说，证券黑市已经成为当今中国最大的经济公害。 即使有些相关部门虽然能认识到证券黑市的危害，但是在处理对策上欠妥。如2000年10月10日，中国证监会兰州特派办、甘肃工商局及甘肃省公安厅三家联合发布的公告中对非法证券交易机构提出如下要求:“限在10月30日前自行平仓、转户、清退，超过此期限既不平仓，又不转户、清退的，将严肃查处。今后，一经发现任何机构和个人非法从事证券经营业务活动，将坚决予以取缔，并对有关机构和责任人依法处理，直至移交司法机关追究法律责任。”这就明显的没有将非法证券交易机构和利用股票进行诈骗活动区分开来，对于兰州市绝大部分非法证券经营机构属于诈骗的现状认识不清。在兰州，绝大多数的非法证券交易机构均为证券黑市，诈骗数额巨大，已构成严重的刑事犯罪。而公告中提出的平仓、清退客观上纵容了诈骗者。而转户则根本不能实现，因为这些机构根本没有进入深沪交易系统。可以说，已经有了巨额诈骗所得的证券黑市，在那些投资人的油水被榨干之后，正巴不得将他们借机甩掉，而公告就像工商部门的查封一样，为他们帮了大忙。 政府部门认识不清，态度暧昧，打击不力，在暴利吸引下，诈骗者自然敢于挺而走险。 其次是法律不健全，管理手段欠缺。如证券法虽然规定对于非法证券经营机构，由证监会负责查处，但是实际上，证监会对于非法证券经营机构尤其是证券黑市无能为力，没有有效的管理手段；对于工商部门而言，执法手段极为有限。而且时至今日，在查处非法证券方面，依然没有一部可以依靠的法规，只能以超范围经营去处罚。 三、错综复杂的社会原因和政治背景为证券黑市的滋生提供了屏障。没有黑社会做后台，没有一些干部队伍中的个别腐败分子为他们打通关系，这些人是不会有恃无恐的。 四、各部门之间配合不力、分工有余而协调不足，使诈骗者钻了空子。五、证券诈骗手段的现代化、诈骗方式的隐蔽性、应变方式的灵活性使证券诈骗的揭穿可能性变小。 同时，诈骗分子自身的素质在不断提高，向技术化、专业化、高智商化方向转变。这些诈骗团伙中的电脑技术人员、财务人员、证券业务培训人员自身的业务水平是极为过硬的，他们时刻关注着证券市场的新生事物，利用证券市场中人们最陌生的领域和最先进的操作工具来蒙蔽老百姓。而且，为了应对有关部门的检查，他们的电脑系统中的信息随时可以转换。如记者在暗访中发现，“力鑫”接收的是“国懋财经”信息，可随时转换股票、CCE现货仓单等交易信息。在兰州工商局公平交易处，记者就听有关负责人说，“力鑫”做的是现货仓单交易，不在这次非法股票交易的检查之列。 六、与此相对的是，广大的投资者对于期货、股票、现货仓单等证券市场上的新生事物缺乏常识性的认识，更缺乏理性的分析，投资致富的心理还很不成熟。同时由于广大老百姓对于电脑、电脑系统及信息技术等现代科技产物缺乏深入的了解，难于识破诈骗者利用电脑等高科技手段犯罪的阴谋。 虽然从本质上讲，利用电脑行骗和利用易拉罐行骗并没有质上的区别，而且时代发展到了今天，利用电脑接收股市行情再搞一个封闭的模拟交易系统已是简单不过，但毕竟不是人人都能懂得其中的底细。记者在采访中了解到，这些受骗的投资人，大多为下岗职工，平均文化程度偏低，绝大多数的人在入市前对于电脑知识和进入股市所必须的证券知识知之甚少或干脆一无所知。再加上一些人求财心切，贪心于融资炒股，上当，是再容易不过的了。 有人惊呼，这是一场潜心设计、研究骗局的诈骗者对于文化与社会经验偏低的毫无防备的社会公众的诈骗！这是一场不对等的较量！ 有专家针对此类现象提醒社会，警惕黑社会势力利用经济转型时期市场与法制不完善的空档与越来越多的官员腐败借机非法打造经济势力，进而酝酿政治要求！而在兰州，记者通过调查了解到，这些证券黑市也只有那么几个人在幕后操纵着，掠来的钱财都被他们一转身又以合法的身份投到了其它产业(主要是房地产)之上，有人借此发家之后，已经成为了兰州乃至西北商界的名流——他们的关系已经盘根错节地伸展到了政界的各个角落。 工商以涉嫌诈骗将案件移交公安，而兰州市公安局总认为“证据不足”，而且认为这样的案件太多，一个要立案，所有的都要立案。因此，尽管甘肃省公安厅厅长蔚振忠多次批示要求立案查处，但时至今日，依然未见兰州市公安局采取果断措施。 近几年来甘肃省政府已经认识到：证券黑市利用模拟交易、虚假融资、反向操作等诈骗手段大量侵吞入场“股民”资金的严重问题，已经成为社会的一大经济公害，严重地干扰了正常的经济秩序，破坏了社会稳定。为打击非法证券、期货交易活动，甘肃省人民政府办公厅甘政发[2000]5号文对各部门联合打击非法证券、期货交易做了要求。文件指出：“对非法开设证券、期货交易场所，没有通过合法证券、期货营业部正常入市交易，采用假融资、对赌、对冲等手段诈骗投资者的机构，由公安部门牵头，证券监管、工商部门配合查处和取缔。”这就说明，甘肃省政府已经指定由公安部门牵头打击证券黑市的诈骗行为。但是，公安部门的牵头作用却没有体现出来。 据记者了解，近一两年来，证监会与甘肃省工商局多次向甘肃省公安部门移交了非法证券机构涉嫌诈骗的案件，但是，最终都在兰州市公安局卡了壳。记者曾先后两次到兰州市公安局就此类事件进行采访，都被对方以“不能违反公安部门新闻发布纪律”为由委婉谢绝。 1999年6月23日，甘肃省工商局与证监会兰州特派办对利用股票进行诈骗的“新兰天公司”进行查封，执法人员进场之后，该公司老板立即携款潜逃，不明真相的“股民”将执法人员非法拘禁。在执法人员人身安全受到威胁的情况下，向省政府朱文兴副秘书长汇报了情况。朱文兴当即与省公安厅取得联系，王禄维副厅长让省厅指挥中心命令兰州市公安局出动警力救人，但直至次日凌晨一时事件平息，兰州市公安局没有出动一兵一卒。事后，“新兰天公司”被工商局以超范围经营罚款5万元并移交公安部门，但当时公安局却认为工商局已经处罚，公安就再不管了。 “力鑫公司”进行非法证券交易活动被受害股民举报之后，工商部门对其进行检查之后认为，该公司已涉嫌诈骗，责令其停止非法活动，并于2000年3月26日将其案卷移交甘肃省公安厅，请求公安机关立案查处。甘肃省公安厅二处立即批示兰州市公安局二处进行调查，但直至如今，“力鑫公司”依然逍遥法外。那个害人不浅的经纪人马利福依然在干着拉人下水的勾当。 “金业公司”的前身是在兰州臭名昭著的“惠康公司”，记者从工商局调出了这两家公司的营业执照，发现其法人代表均为贾从洪，“惠康公司”因诈骗股民被媒体曝光之后，才改为“金业公司”。但是这个公司还有累累前科，最早为“万鹏信息咨询有限公司”，后改为“振坤”、“朝阳”、“惠康”。从利用非法期货诈骗转移到了利用股票进行诈骗，每被媒体曝一次光，它就更换一次字号，但自始至终都在同一个地点。2000年11月9日，甘肃省工商局正式将“金业公司”涉嫌诈骗案移交到了甘肃省公安厅，甘肃省公安厅于11月15日即将案件材料转到了兰州市公安局，但是直至目前，该公司还在利用股票进行诈骗。2001年1月4日，记者两人分别以大户与小户身份进入该公司暗访，发现还有40多位不明就里的“股民”在这里满怀信心地“炒股”。1月10日至16日之间，记者暗访时联系到的经纪人刘煜、陶彦京反复几次给记者来电话，怂恿我们赶快携资入市。当记者提出对方告诉交易席位号，将我们在合法股市的一些股票转过去的要求时，对方支支唔唔，表示不能转，要求我们割肉抛出，以现金入帐，也不需要股东卡。这说明直到现在，兰州市公安局依然没有对这家三、四年以来一直从事诈骗活动的非法公司采取任何果断措施。 “华信公司”由“国泰”、“中亚”脱胎而来，三、四年间，诈骗“股民”900余人，有不知不觉中被他们连续洗了两、三年的投资人称，该公司诈骗金额可能已近亿元。记者从甘肃省工商局了解到，由于公安部门一直认为工商部门提供的案卷证据不足，“华信”被工商部门查封之后，其涉嫌诈骗的案卷却一直没有移交成功。在甘肃省公安厅，记者从“华信公司”受害群众上交给公安厅的上访材料上看到，2000年11月2日，甘肃省公安厅厅长蔚振忠已做出批示，要求兰州市公安局迅速立案查处；11月27日，近70名受害“股民”到公安厅上访，蔚厅长在上访材料上再次做了批示，要求兰州市公安局按批示办理，但兰州市公安局却认为：“1、此类案件很多，这一起立了案，其它的都要立案。2、应由工商部门作案前调查，如果构成犯罪，应向公安机关正式移交。”蔚厅长在上面批示：“不能以这类事情的多少作为立案的标准，如此理论成立，盗窃、毒品案子还要不要立案？这种观点是错误的。”直至如今，在“华信公司”受骗的投资人。依然在艰辛地上访申诉。 兰州立祥经济信息咨询服务有限公司在甘肃省百货公司九楼非法开设交易场所，进行诈骗，并与“力鑫公司”狼狈为奸，使大量投资人受骗。但是当时却始终得不到有效查处，直至该公司在西藏和新疆又设立分支机构进行诈骗，被西藏警方一举捣毁之后，兰州市公安局才开始立案查处。 倾家荡产，妻离子散的受害者与每一位普普通通的兰州市民都在期盼着：还太平盛世一个公道！ |
王克勤代表作之二：兰州证券黑市狂洗“股民”
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