2012年年度总结

风险声明:这是一个记载学习理财炒股的个人心得笔记. 对他人采用本博客信息导致的失误和损失本人不承担任何义务和责任,敬请鉴凉.
打印 被阅读次数

2012年还有两个交易日就就将过去。

回顾这一年来,根据个人家庭理财的情况变化,我们的投资组合重点在风险控制上进行了调整。几个主要的rebanlance的事件如下:

年初,我们对投资组合规划进行了较大的策略性调整。 将原有的组合分成:现金,平衡基金,增长型和激进增长型基金4大块。1月4日,根据tsx信号,我们首次建立增长型基金仓位。重新组合如下:

Cash%Balanced fundsGrowth fundsAggressive funds
4.55%35.74%26.47%33.26%

这是一个风险指数为12.36%的投资组合。相当于spx指数和tsx REIT指数的风险指数,比tsx综合指数的风险指标15%略低。

2月29日,对投资组合调整,将部分激进基金切换成增长型基金。

Cash%Balanced fundsGrowth fundsAggressive funds
4.45%34.46%30.72%29.90%

4月5日,为了提高平衡基金分红的稳定性,降低红利减少的风险,将平衡基金一分为二。

9月21日,进一步切换激增长型基金到平衡基金部份,激进部分没有减少主要是作为长期投资部分:

Cash%Balanced fundsGrowth fundsAggressive funds
4.32%50.72%14.77%30.18%

此时,风险指数控制在8.45%,相当于加拿大Equiaty Balnced Peer指数的风险指数。

12月24日,再一次调整投资组合,增加了现金的比例,为来年投资组合重新布局做准备,
投资组合分解如下:
Cash%Balanced fundsGrowth fundsAggressive funds
17.91%51.34%11.56%19.14%
其风险指数为5.8%,相当于50%对50%的平衡基金的的风险指数。

由于投资组合在平衡基金部分的比例加大,预计今年投资效益不如大盘。但投资风险的要较大盘低很多。而且这是个红利基金,为家庭提供稳定的红利派息收入,维持日常生活需要。



登录后才可评论.