Which lot to sell?

一位网友问如何裁定哪些股被卖掉?

一个简单的code即可自动结算. 每笔买进时都有个lot #, 哪些股数何时何价买入都有记录; 卖岀时要算股的成夲及持有長度;规纪有二种:

1)卖出时没specify lot #, 按FIFO (first in first out)算。

2)卖出时specify lot #, 所有brokerage firms 都有此功能,那就按指定的算。很简单的算术。

楼主的问题是关于持股时间;更常见的问题是被卖股的成夲。报税时如capital gain太高,检查一下是不是成夲因missing and be treated as $0; 还有,很多人喜欢挑“赚钱”的股卖 - 如ESPP or RSU进来的股,卖时挑cost底的lot, 这样显得“获利”。其实进了你家们就是你家人,cost 已经不重要;从税的角度,应该挑cost高的股卖,减少realized gain 甚至合法“人造亏损”,好处大大地。

周末鱼块!

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