杀猪盘与“最强”猪对手：堪萨斯银行倒闭案（四）Recovery

联邦调查局在开曼群岛的一种加密货币账户中查获了由“纯粹的邪恶”堪萨斯州银行行长挪用的830万美元

作者：玛莎·门多萨（Martha Mendoza）及美联社

2024年11月5日，中央标准时间上午4:08

https://fortune.com/2024/11/05/fbi-embezzled-kansas-banker-cryptocurrency-account-cayman-islands/

https://apnews.com/article/scam-cryptocurrency-kansas-savings-recovered-d19d3b5603a1c9e4cc83e31b24d26fcb

周一，在堪萨斯州的联邦法庭上，几十位被一位银行CEO挪用毕生积蓄的受害者听闻联邦执法部门已经追回了他们的钱时，不禁泣不成声。

“我真的无法形容我们肩上的重担被放下的感觉，”70岁的巴特·卡米利说道，他和妻子克莱奥刚得知他们将收回近45万美元的损失——这笔钱是巴特从18岁购买第一个个人退休账户时开始存下的。“这真的改变了我们的生活。”

今年8月，前堪萨斯银行CEO山·汉斯因从客户账户中盗取4700万美元并将这些钱转入诈骗者管理的加密货币账户而被判处24年监禁。检察官表示，汉斯还从他所在的教会偷走了4万美元，从一个投资俱乐部偷走了1万美元，从他女儿的大学基金中挪用了6万美元，并在骗局中损失了自己110万美元的资金。检察官亚伦·史密斯称，这些存款“被抛向了虚空。”

由于现金枯竭，汉斯的哈特兰德三州银行被联邦监管机构关闭并出售给另一家金融机构。价值4710万美元的客户存款和支票账户获得了联邦存款保险公司（FDIC）的赔偿，FDIC为他们的损失提供了补偿。

然而，这家社区拥有的农村银行的30位股东——包括汉斯的亲密家人朋友和邻居——却认为他们的830万美元投资损失无法挽回：精心策划的退休计划被打乱，长期养老基金消失，子孙的教育资金和遗产被清空。

周一，在威奇托的联邦法官约翰·W·布鲁姆斯向股东们逐一告知他们将获得全额偿付后，股东们纷纷起立欢呼。FBI从开曼群岛Tether Ltd.持有的一个加密货币账户中追回了这笔资金。

在早前的量刑听证会上，这些受害者称汉斯是一个“欺诈的骗子和撒谎者”，是“纯粹的邪恶。”

玛格丽特·格里斯周一来到法庭，原本以为只能拿回1000美元，结果却得知自己将收回几乎全部的25万美元401(k)退休金。

“我真的非常激动，”她说，“我终于可以松口气了。”

检察官表示，作为堪萨斯州埃尔克哈特市哈特兰德三州银行的CEO，汉斯把钱投入了一种被称为“猪屠宰”的骗局，类似于在屠宰前把猪养肥。在这种骗局中，一方在长期建立信任后说服受害者把所有资金投入到加密货币中，而这些钱立即消失。美国和联合国官员表示，这类骗局正在泛滥，主要在东南亚的诈骗者越来越多地利用美国人。

根据法庭记录，汉斯在2022年末开始通过WhatsApp联系到的人购买了5000美元的加密货币。几个月后，他转入了教会和投资俱乐部的资金。记录显示，2023年夏天骗局加剧，汉斯在短短八周内通过11笔电汇从客户账户中转出了4710万美元。每笔转账据称是为了结束投资并兑现资金，他在一个假网站上看到这些钱似乎增值到了2亿多美元。

“他计划拿一部分钱，其余的钱应该返回银行，”他的律师约翰·斯坦解释道。“但现在我们知道那都是虚构的……彻底失败了。”

汉斯在早前的量刑听证会上表示了歉意。

“从灵魂的最深处，我从未有过造成这样的伤害的意图，”他说，“我将永远挣扎着理解我是如何被骗的，以及我以为只是取回钱的行为是如何让情况更糟的。”

检察官表示，汉斯不仅仅是骗局的受害者，他越过了界线，开始动用客户的资金并违反银行法规。他在五月认罪，承认自己作为银行官员的挪用行为。

美联储系统的调查发现，他在家乡2000人中广受尊重，这使得他更容易逃避责任；他曾是学校董事会成员、志愿担任游泳比赛官员，并在堪萨斯银行家协会任职。

他还是一个超出他农村社区的银行业领袖。近年来，他曾在国会委员会作证，谈到地方银行在农业社区中的重要性，还曾担任美国银行家协会的董事会成员，该协会代表了美国几乎所有银行资产。

周一，检察官表示，FDIC希望收回为银行客户支付的保险索赔。但布鲁姆斯法官表示，因“遭受欺诈计划而破产的”股东的经济状况优先于FDIC的索赔。

53岁的汉斯可能要到七十多岁才能获释，不太可能偿还FDIC仍欠的4710万美元。

在法庭文件中，汉斯和他的律师试图解释发生了什么。

“汉斯先生在卷入一个极为周密的加密货币骗局后做出了非常糟糕的选择，”他们说。“他是被屠宰的猪。”