税后账户基金的定投和调整（06/07/2024）

以下是我账户中原有的基金。



今天（06/07/2024）做了如下操作

• 定投VOO/JEPQ/SCHD（注：在Income/Dividend类别中加了JEPQ）；
• 清空VCR/FDIS/IHI而买入JEPQ/SCHD。

我原来说过初步计划是保留Balanced Fund/Large Blend Fund/Large Growth Fund，调整板块基金。接下来调整的想法是保留板块基金中的VGT/FTEC，伺机清空IGV/XSD转而买JEPQ/JEPI/SCHD。目的就是一个：逐步增加被动收入为退休做准备。

目前我JEPQ/JEPI/SCHD基本上是1:1:1的比例。以后如果收入实在不行的话会考虑调整增长型基金到JEPQ/JEPI/SCHD以及调整它们的比例。