1. 投资组合结构:
投资组合分为:核心和卫星两大部分
2. “核/卫”比例:
核心部分比例=个人整十年龄X100%;
卫星部分比例=(100-个人整十年龄)X100%;
注释: 个人整十年龄指整十年龄数:按下列方式整合计算:
1~9岁,按0计算;
10~19岁,按10计算;
20~29岁,按20计算;
… …
90以上,按90计算;
3. 模块构成:
核心部分构成:
- 价值型股票基金;
- DIVIDENDS基金;
- 月息基金(MONTHLY INCOME);
- 现金等价类基金(如BOND,T-BILL,MONEY MARKET FUNDS,GIC,现金等);
- 地产类基金(主要是有月息类的REIT);
卫星部分构成:
- 资源基金(含材料,基本金属等);
- 贵金属类基金(黄金,银等);
- 能源基金(石油,核电,风力等);
- 新型市场(BRIC,亚太,东南,泛亚,泛太等);
- 美国,日本, 及欧洲市场;
- 科技;
- 医疗医药卫生类基金;
- 消费;
- 财经.
