学股人的条件:
能不能学会的问题始终困扰着我们. 实际上,学股对个人背景并无特定要求. 我们阅读的传记中,成功人士的背景五花八门. 但摸索一门技能,其中的艰辛与困苦又不是大部分人所能承受的. 一些特质,对克服这些困难有极大的帮助.
有二种特质我认为是必需的:
1. 强有力动力支持的热忱.
2. 极强的领悟和反省能力.
学股之路艰辛漫长,对精神和物质都是极大的损耗.我们可以准备物质条件,但来自精神上的折磨,如怎么又犯相同的错误,怎么这么笨,输的钱能赚回来吗?侵蚀着你的自信,打击着自尊.如果没有极大的热忱,你极可能得不到精神上的补充,消沉下去.只有那些心怀极大热忱,坦然面对挫折,冒着傻气,勇往直前,面对南墙,有拿头撞墙之勇气的人们,才有更大的机会穿越艰辛之路,到达彼岸. 其热忱所鼓动的勇气可面对任何困难.不然你极可能半途而废.
学股如无人引领,你极可能是从自身的错误中学习.发现自己所犯的错误比指出别人的错误难得多. 反省自己,人们总是预设了许多先见,很难客观. 并且在一个阶段,一个步骤,可犯下无数种错误,如无足够的领悟反省能力,从每一个错误中吸取尽可能多的营养,少走弯路,很快就会耗尽你全部的物质和精神储备.
领悟反省能力可分为四个部分:
1. 承认自己犯错误的勇气与能力.
这是很多人不具备的品质.一旦发生差错,人们会尽量找理由,找借口,找替罪羊,将罪名安在别人身上也毫不脸红.聪明人甚至使尽浑身解数,动用各种令人叹为观止的精妙手段,用一个错误掩盖另一个错误,将一个本可用一句”这次我错了”就可化解的小错演变成大负担,甚至是灾难.很多情况下他们只是自欺而已,还没有人可欺,为了点可怜的自尊和自我安慰忙得不亦乐乎其乐无穷.
人们有时为了维护毫无利益价值的自认为一贯正确的颜面,动用远超过颜面价值的手段,代价去维护颜面,不惜说假话,颠倒黑白.
勇于承认自己的错误,需要诚实,对人对己,没有几个人做得到. 对别人诚实更难,特别是当你有了点名望和地位以后. 诚实处世,简单做人,人们认为这样做人做事占不到便宜,傻得可以,不够深沉,要弄得很复杂.
你敢面对亏损的交易清单吗?你能再回想你的亏损部位吗? 面对挫折,许多人宁愿作鸵鸟状.
失败者善于找借口,失败者失败的程度取决于其找借口的能力,等于全部过往借口的总和.
2. 在勇于承认自己错误的基础上,迅速发现错误所在的能力.
第一条主要是心理心智层面的问题,2,3和4条主要是行为层面的问题.发现自己所犯的错误比指出别人的错误难得多. 难就难在很难客观对待自己.还需要阅历和见识. 经常可以发现人们在几个错误之间循环兜圈,陷入迷宫陷阱不可自拔,就是因为缺乏发现自己所犯错误的能力.
3. 在发现错误所在基础上,迅速找到改正错误的方法的能力.
找到正确方法需要人生经验,见识和阅历. 用过往的经历来体会领悟,可帮助你找到答案.从别人的经验中也可发现答案. 严谨细致的观察和比较有助于能力的提高.
4. 在找到改正错误的方法基础上,迅速实施的能力.
这涉及应变和改变自己的能力. 许多人不愿意,也无能力主动改变自己. 他们宁愿墨守成规, 宁愿选择向自己内心的习惯妥协屈服,人们愿意采取让内心舒服的习惯行为,正是这些让内心舒服的习惯行为是业余行为,与专业操守严重抵触. 有时的改变,先要自我否定,然后自我革新换面,十分痛苦. 特别是改变多年来养成的习惯,十分艰难,总会出现反复,对抗自我内心世界把握内心冲突需要有坚定的意志和成熟的心智.很多人败在此地.
在战争环境中能生存下来的人们,在这四个方面必须表现杰出,因为他们没有太多犯错的机会,不变则亡. 学股没有战争环境那么残酷,如果将被击败与被股市扫地出门等同,它们同等残酷. 学股能坚持下去所依赖的物质与精神条件是有限的, 在这四个方面表现杰出的人有更大的机会成功.
如有足够的领悟反省能力,人们只需要一个信息足矣:有人在某种条件下取得了成功. 余下的事情就直截了当:建立相同的条件,运用领悟反省能力找到正确的道路. 因为有人在这种条件下取得了成功,一定存在正确的道路(这种信念可以成为真正的动力.找不到是因为自己领悟反省能力不够而不是客观条件不允许). 如有实例并有人愿意演示,则实在是福分不浅.
有二个顽疾, 花了我们相当大的代价才克服.一是做事不严谨,顺利时得意忘形,随意操作,导致过度操作(过度操作随后有详细说明).另一个是菜市场经验(菜市场经验随后有详细说明),导致逆势操作.它们以各种不同的形式,出现在各种不同的场合.初期我们至少花了50%的精力去发现,改正由此引起的错误.正所谓江山易改,本性难移.
学股易犯的错误.
炒股是个高失败率的领域.是什么导致那么多聪明人走向失败? 学股大致可分为四个阶段. (来源于炒股的智慧, 江恩和LIVERMORE的论述及我们的吸收理解与实践.各个阶段所犯的错误不一样, 各具特色)
1. 体验风险阶段. 没有知识与经验的人们怀着要从股市赚钱的愿望,投身股市.LIVERMORE说3周到30周,一大部分人被扫地出门.GANN说人们出局的原因是没有股市知识与经验.我们认为此时易犯二条致命错误: 1.急着赚钱; 2.投入大资金. 想急着赚钱意味着轻视股市,股市迅速洗劫资金,使其丧失物质条件,进而摧毁其精神条件.
2. 建立体系阶段. 还有一些人经过第一阶段洗礼进入了第二阶段. 此时, 他降低了期望值,不是以马上就赚钱为目的,而是以学习为目的,进出的资金也很小,并建立了风险控制体系,知道要止损. LIVERMORE说30周到3年, 一部分人被扫地出门, GANN说人们出局的原因是过度操作, LIVERMORE说这些人是BROKER生活无忧的衣食父母. 此时因有风险管理机制,物质上你不会被股市扫地出门,但因什么机会都想抓,使得好不容易赚到的钱又亏回去了. 亏亏赚赚,看不到稳定赢利的希望.从而消磨其意志, 使其丧失精神条件.
3. 完善体系阶段.通过第二阶段, 建立起体系,掌握了知识,积累了经验.依据这些能赢利.此时易犯的错误是不能坚持按操作体系操作(执行操作纪律).另一个更大问题是,做不到cut loss, let profit run,即止损,持长,特别是做不到持长是此时的主要障碍.其背后原因是,没有良好的操作心态(执行操作纪律也需要良好的操作心态).要象保护自己的资金一样保护自己的操作心态.新人是因为钱输没了而退出,老手是因为心态不稳导致钱赚得太少而无法坚持.
4. 久赌必赢阶段. 通过第三阶段, 建立起体系,掌握了知识,积累了经验,培养了良好的操作心态.依据这些持久赢利.
总而言之是有几个关口:
第一关是在股市中尽量生存下来,用的是小交易量手段,并学会止损.能否止损会难倒一大批人.
第二关是开始时不在下降中买多, 不在上升中卖空,即不逆势,等待趋势确认后再顺势操作. 逆势操作会淘汰一批人.
第三关是当拥有体系后,坚决按体系和计划操作,不随意操作. 随意操作会拦阻一批人.
在所有的过程中,成熟的专业心智起至关重要的作用,这才是能否成功的关键因素.
智商帮助进入专业行业,情商决定在专业行业中生存和提升. 与此相同, 智力,勤奋帮助进入股票行业门栏,心智决定在股票行业中生存和提升. 因在股市立足极为困难,所以心智因素十分关键(见后详述).
5. 学股学什么.
炒股最终靠四条:
1. 操作体系. 包括股票跟踪分析体系,操盘买卖体系与资金进出及风险管理体系.
股票跟踪分析涉及大势的掌握,股票类型,分析手段,买入点,止损点及止赢点的确定.这些与操作风格有关. 操作体系不能独立发展,它是建立在知识和经验之上的,与知识和经验共同渐进,积累和完善.
2. 理解操作体系的知识.当你赚钱时你知道是如何赚的,你是用正确的方法赚钱,还是用错误的方法赚钱(错误的方法之一是,触及止损不止损,等涨回来后赚钱.甚至平摊损失.平摊是成功率很高的赚钱手法,但十次中有一次失误,就可赔光前九次的利润,可能还要带上本金).亏钱了你知道是如何亏的,是正常的亏损还是不正常亏损(让小亏演变成大亏即不正常亏损).
股票分板块, 板块内的股票有联动,领头羊带领板块内的股票运动.各板块在大势的起伏中轮流起主导作用. 板块间有许多联系.不同的市场(期货市场, 现货市场, 股票市场, 债券市场, 外汇市场) 有许多关联.各种消息对市场的冲击随时随地不同. 对这些知识理解越深入,你的决策越有把握.股市知识是炒股的基础.
股票类型可分为PENNY股(以分为单位,涨跌非常剧烈,需要很强的操作技巧与看盘能力),OB股,低价小盘股,大盘股,指数成份股,又分为属NAZ市场,NY市场和AMEX证券市场.不同类型各有特点.
股市知识的积累十分缓慢,这才是学股最困难的和最根本的地方.
3. 运用操作体系的经验.知道操作体系在什么条件下可赚大钱. 在什么条件下要躲避风险. 我们熟悉好几个板块,操作过几百种股票,涉及过指数期货,十分熟悉OPTIONS的操作及与对应的股票的关联,什么时候该用OPTIONS, 什么时候该用股票及其组合.相同的股票知识应用于不同的板块及股票因其特性需要作相应调整.再如DAYTRADE中开盘点的含义, 高开低开的应对, 观察大势时运用的指标, 三大指数的关系等, 这都是经验, 要花长时间和代价才能积累.
任何操作手段必须经过千百次的锤炼才能理解和掌握其精髓,不进入这个层面,在瞬息万变的股市中难以作出正确反应,即要进入条件反射.这样才能集中精力于重要决定.
4. 驾驭操作体系和自己行为的专业心智.积累知识, 增长经验,建立体系,假以时日,有望达成目标.但仍不足以能稳定赢利,在股市中生存.正常心态,成熟的心智是建立和运用体系的关键,并且他们贯穿学股的全过程.在股票操作的各个要素中(资金,操作体系和投机者)人是最脆弱最不可靠的.同样的体系,在不同人手中效果可能完全相反,锋刀利剑正是许多舞刀弄剑者自伤的原因,人们说,在抄家成功之前会大亏一次,原因就是手握锋刀利剑,心智还没有跟上却洋洋得意(手上有把好刀,挺快的)所致,亏损是如此之重(不仅是因为钱的损失,还因为对自信心和自尊心的打击)以至于让人明白什么是不尊敬,什么是不自重.当人们初步拥有一个操作体系时,能严格按照该体系操作的人并不多,人们忍耐不住总想多做点什么从而招致不必要的损失和挫折,人们并不总是能控制自己的行为.失败者们的原因看起来各不相同,但都逃不出是心智不成熟之因.培养成熟的专业心智是股票操作最困难的和最根本的地方.
学股之初,因知识和经验的缺乏,股市心智十分幼稚.我们现在看待新人,他们的行为也如同儿童一样幼稚可笑,一眼就看穿其心理动机(对那些专门作弄散户的专业人士而言更是透明)(许多人买某个股票的原因如下: 1.曾经在其上赚过钱因而有成就感; 2.或曾经在该公司上过班所以有感情; 3.有朋友在该公司里,感觉有信息渠道,朋友说公司很不错; 4.有朋友在其上赚大钱, 曾经想买但太贵,现在跌下来了,比朋友买的还便宜,一定会赚钱的;5.上一次在此点没敢买丢了一次机会,这一次决不能让机会跑了.以专业眼光看,没有一个站得住脚.有时人们心怀希望买入股票,然后眼巴巴看着股市希望它能动起来,或捶胸顿足,企图吓唬股市动起来,不动就气不打一处来,犹如三岁孩童). 知识和经验的积累过程也伴随心智成熟过程. 专业心智成熟最终达到的高度取决于知识和经验的丰富程度,更重要的取决于在其他领域心智曾经达到过的高度,与人们日常为人处世的心智紧密相关,受人生经验,价值取向,道德修养,人性性格等等制约. 这恐怕是大多数学股之人不了解,不明确的地方. 炒股失败者大多败于心智不成熟,但许多人不明究理,糊里糊涂就败下阵来还不知错在什么地方,为什么会失败. 有些人曾经在股市赚大钱,这证明其有知识经验和体系,但最终还是亏了回去,亏损原因必不全是因技术而有它因,其实就是心智.
人们对知识的理解和掌握是分层次的:
最下层的是你的见识和知识面,曾经见过,听过,读过和体验过的.包括那些没有深究,只是道听途说得来的.这是你全部的知识,它的深度和广度影响决定了你的见识和构造在其上的其它部分的深度和广度.许多人职业素质很好,就是缺少见识,知识面过窄.自以为是刚愎自用以及轻狂的人(这样的人大都有点本钱,但实在弄不清其傲视天下的自信从何而来)大都如此.见识越广的人越谦卑,因为知道天太高,地很厚(但还是弄不清和不知道到底有多高多厚),没有底气张狂.
在其上是花了时间去理解的部分. 包括看过几篇文章,几本书.
在理解部分之上的是花了时间去研究的部分. 包括知道更多的来龙去脉,做过练习和训练.
在研究部分之上的是花了时间去参与从事的部分,其中一部分是你的专业,长期浸泡其中. 因为参与从事,就会积累和拥有经验.有部分进入条件反射.
在从事部分之上的是能从事创造的部分,很多人的知识到不了这个层面,它是你能提出自己的独到的见解, 独到的方式方法的部分.
你能参与话题,这出自于你的见识以上的部分. 你能讲述,来源于你的理解以上的部分. 你能演示,这是你研究过以上的部分. 你能指导,因为你从事拥有经验. 你很出色,因你有自己独特的见解和创造.
(多年前我对自己有个要求,每隔一段时间学一样新事物并达到相当程度的深入了解.目的是为了保持童稚般的好奇心,敏感以及扩展见识,避免僵化,自满和短视.学股是这个习惯的自然延伸).
炒股者的股票知识应至少进入研究或有经验部分.否则,你不是以专业态度严肃对待之.试图以更低层次的知识面挑战股市有点充大,不自量力,自大而心智不成熟.但现实是,很多人仅凭道听途说的知识就敢持大仓位做短线投机,并且,越是新手, 知识越少,仓位越敢用大(反之,知识渐多,胆子见小,直至到某个阶段调整到正常).
炒股开始是个知识和经验的问题,最终则是一个心智问题. 大部分人的炒股专业心智没有成熟到达到炒股能稳定赢利的程度,最终因心智无法达到足够成熟程度而退出(许多人长期浸泡在股市里十几年,积累了大量的知识和经验,但仍不能足以在股市中生存.究其原因,是因为不注意心智的建设, 心智无法达到足够成熟程度).
6. 炒股是艺术,不是科学.
这句话困惑我们很长时间. 当理解到炒股是一门技能后,就明白了.
我们运用我们的经历领悟炒股技能. 其中,围棋与桥牌起了相当大的作用.
本人自学围棋多年,最强棋力达业余2,３段. 长期打吴清源,藤泽秀行和聂卫平的棋谱. 学股与当年学棋有极为相似的地方. 都需要长期积累的过程,要领悟能力.
我们玩桥牌达七,八年光景,超出一般水平.
自学象棋多年,背过金鵬秘诀,适情雅趣.
受过极为严格的数理逻辑训练.
多年的教职经验. 除了幼儿园,博士后没教过以外都教过. 教职经验对观察领悟别人的优点极有帮助(好的教师对学生的弱点和进步十分敏感).
什么是科学? 通俗讲,科学是套逻辑体系,当确定研究对象初始条件,边界条件,运用这个体系,可预测研究对象的演化过程. 如果涉及实验科学,如果确定实验条件,实验结果有一致性和可重复性.
现实世界中往往有这种要求,目的是明确的(科学推理的结论或实验结果是明确的),需要建立一种体系达到该目的及寻找运用体系达到目的初始条件. 如下棋,如何建立体系达到赢棋的目的,炒股的目的是赢利.此时有如下特点.
1. 实现目的的体系种类繁多,因为实现目的的手段种类繁多. 如围棋,以占地多为赢棋标准, 实现目的的原理是,下出当前最有价值的一手棋(极值原理,事物发展走最小阻力线,取最大价值). 如何判断当前最有价值? 在布局阶段,有多少风格就有多少方式.即, 在初始条件, 边界条件相同的条件下, 可运用众多的体系以求相似的目的.
2. 对初始条件,边界条件的确定种类繁多. 某些情况对一些人是难得的机会,另一些人则不以为然.
3. 艺术中,甚至要达到的目的也不甚明了.
但,技能并不全是艺术.拿围棋来讲,总会进入某个点,以后的进程可用逻辑推演而出,如局部死活搏杀和收官过程(高段棋手常可默算几个变化百步以后,并不会出现漏算.计算能力越强,杀力越强).学棋不久的人,热衷于搏杀,以为下棋就是逻辑,就是死活题(中国象棋因缺少布置局的战略过程,主要是搏杀的战术过程).但围棋棋理更多地体现在其布局及进入中盘的战略过程中.
炒股与围棋有许多相似的地方,人们的水平取决于其知识和对围棋或股市的理解程度,围棋中对棋局演化过程中价值细腻的判断过程和思维方式与股市走势判断过程有相通之处(股市常常要判断多空双方强弱,与围棋中判断黑白局部强弱一样,关键点位多一手黑子或白子,强弱形式立即改观.同样,关键位有一强阳线还是强阴线,强弱立判.强敌之下不得用强.同样,大阴线下不能马上做多,此乃空方厚势.知道弃子的重要性,止损当不应是大困惑.下棋要算度,一步之下紧随着几十步应变之道,着着点中要害, 炒股也需如此,下单必单单占据要津,进出有据.在股市中寻找机会和入点的过程与围棋中发现急所和手筋的过程相似,机会稍纵即失).下棋与炒股的各个阶段有众多的风格,需要知识与经验的慢慢积累,难以一蹭而就.(要强调一点, 股市中的K线不是我们个体散户下出来的, 我们只是要判断局势跟着下单占位).
股市操作分两个部分: 看盘分析和具体操作. 操作成功率由二个方面组成,看盘成功率与操盘成功率. 看盘分析目的为确定大势及操作对象,每个人都有自己的分析方法和手段,每次都可能不同. 一个点,对某个体系而言可能是好入点, 对另一个体系而言可能是好出点,颇具艺术性. 具体操作为确定操作目标后寻找操作时机, 确定入点,出点及止损点,尽管每人都有自己的方法,但每次可能是一致的,特别的,其原则是一致的,大家都应遵循,这里讲的是规范和逻辑,更具科学性.
