利率倒挂，是经济衰减或者衰退的金标准。100多年来每次短期长期利率倒挂，在随后的大概数月甚至时间里，经济均出现不同程度的衰减或者下跌；
1989年春，美国短期两年利率和10年利率倒挂，1990年7月，标普调整20%；随后的几年里标普滞涨，扣除通胀意味随后的几年标普是负增长；
1998年6月，短期两年利率和十年利率倒挂，在随后的2000年二月第二次倒挂，2000年九月金融危机爆发；
2006年2月，短期两年利率和十年利率倒挂；随后离2007年十月不到十年美国再次爆发金融危机；
近三次利率倒挂的周期，从短长期利率差最小算 （US02Y-US10Y)，到标普500随后的大调整，1990年是15个月；2000年是4个月；2007年是11个月；近三次平均是10个月；
19年八月美国2年和十年利率差价到顶峰；十个月之后为2020年6月，美股将迎来大的调整？也意味着这次调整大概率是在大选前；对于投资者，面临后面不知道多少调整，还有时间代价，需要耐心等待利率值差回到最大。
