“路凯”石油投资
石油价格的狂跌，跌垮了一大批石油公司，其中也有骗局因资金链断裂而事败的。2015年7月6日（美国“国庆”假期后的第一个工作日），美国证券交易委员会（SEC）正式起诉路凯能源集团及其44岁的总裁CEO杨冰清（来自神州大陆）。
起诉书称被告操控了一个六千八百万的“类庞氏骗局”（Ponzi-like scheme）及“杀熟骗局”（affinity fraud）。专门向加州的华人社区和亚州投资人下手，并涉及EB-5投资移民项目。杨冰清还挪用二百四十万的投资人资金，到她兄弟在香港的公司。谎称购买钻井设备，却为自己买下一幢位于加州Fremont，五千六百英尺的豪宅，修建泳池，花园，去夏威夷家庭度假等。四，五百位投资人中，90%以上是华人。
2015年8月6日，遭SEC起诉一个月后，路凯能源集团向位于德州休士顿的美国破产法庭申请破产（Chapter11）。美金六千八百万！是本文所举案例中，金额最大的。一被起诉，马上破产！投资人恐怕血本无归。目前，破产法庭在清算资产，SEC的案子如何了结，则要拭目以待了。
杨冰清在美国玩石油天然气多年。这一行中的华人本就不多，巾帼就更少了。不知是因为与华人打交道，还是因为她本人就是华人，抑或二者皆有。与SBC案中的犹太人Mark相比，杨冰清似乎不太注重“排场”，“温馨”活动也大大逊色。也许，仗着那几年原油价格直上云霄，Luca就可以牛气，可以“理直气壮”地省去一切温情客套，直奔主题。有一次，在“投资说明会”上，有投资人抱怨每月红利太少，远不及当初Luca的承诺。杨女士就大发雌威，威胁要去报警。
杨女士也十分清楚华人朋友的软肋：迷信“牌子”，“背景”及“传闻”。忽悠了一大堆中美两地的各类头衔，与中美名人，官员的合影，定期在中文媒体露面发声。俨然是一位极有“靠山”，有“路子”，有“实力”的实业家。凭着脚踩世界第一，第二大经济实体，加上跟德州石油界的“关系”，轻易地让一群压根儿不知道“钻井”是咋回事，没去过孤星之州，手里有俩钱，惦记投资移民“美国梦”，“老乡见老乡，早已泪汪汪”的同胞们晕菜了。哗啦哗啦，先是美金六千八百万，后是眼泪流成河！
“CKB”虚假上市
据美国之音电台网站2015年9月1日报道，洛杉矶联邦检察官办公室发布消息说，联邦大陪审团8月28日对五名涉嫌参与“庞氏骗局”的被告，提出14项罪名的起诉。起诉书指出，被告表面上通过一家提供孩童教育课程的公司吸收 3,000万美元的资金（为自己保留650万美元，其他则转移给涉及骗局的他人），利用吸收新投资者带来收入。起诉书称，被告通过Youtube的录像，网路和“说明会”为公司宣传，主要从洛杉矶、旧金山和纽约的华人社区吸收新的投资者。检察官声称有1,000多人投资给CKB公司。
起诉书称被告做出不实承诺，包括可通过贩卖课程来创造可观的收入、投资可迅速兑现为大量盈利，还声称公司将很快上市。根据调查，被告等人从2011年春天开始，跟香港的CKB公司（也称CKB168）做生意，一直营运到去年。他们吸收资金，以1,380美元为一 个单位，投资者可获得价值750美元的奖励点数，这个点数还会增值，相当于公司的股份。然而，起诉书指出这些关于投资的承诺是骗局。投资者无法从奖励点数 获得利润，他们只能靠招收新投资者获利。CKB公司没有向美国证券交易委员会注册，该公司根本无法上市，因为他们没有足够的合法收入来支持上市。
起诉书还指称，当美国证交会向被告提出民事诉讼后，被告试图防止证交会取得相关文件，以隐瞒诈欺证据。其中林姓被告还涉嫌威胁过去吸收的投资者，继续向他们收钱，并要求他们不得报案。
五名被告的姓氏分别是张、陈、李、郭、林。看来都是华人，有的是台湾居民。林姓被告将于9月4日出庭，他被收押，不得保释。其他被告随后一周出庭，这四人在缴纳25万到50万美元不等的保释金之后，已经获释。如果他们被定罪，串谋罪的刑期为5年，13项诈欺罪每项最高为20年。本案由联邦调查局负责调查。
如有可能，笔者会继续关注上述案子的发展。几点思考：
一，骗局标配之一：“我是朋友。” 可以是同文同种的同胞，可以是同一教会的“教友”，可以是同学同事；来点免费餐点，小恩小惠；言语之间有的诚恳亲切，循循善诱，有的无比自信，不容有诈。“不是我要你给我投资，而是我要给你发财的机会”。希望你相信的第一句话就是“我是朋友。”
二，骗局标配之二：“我有实力。”什么政府执照，各类头衔，名人合影，豪华会所；成堆的证书，无所不知，无所不能，。。。活脱一个手眼通天的“半仙”形象。希望你相信的第二句话就是“我有实力。”
三，骗局标配之三：“你能赚钱。”可以用各种图表，预测，统计数据，雄伟蓝图；用“过来人”的现身说法；或者真金白银的红利。希望你相信的第三句也是最重要的话就是“你能赚钱。”
四，上述三句“精华”，顺序任意组合，但一定会用中英双语贴在骗子们的脑门上。您一旦相信(英文十分形象，叫“Buy in”)，购票入局上船，便如羊入虎口，身不由己。万幸全身而退，也要褪去三层皮。
五，骗子们一旦落网，自会换一套“演技”，找无数的理由为自己开脱。如果同时回放他们当初“开局标配”的录影，所有影帝，影后（包括金马，金鸡，百花，宝莱坞，奥斯卡）皆无地自容也。遗憾的是，骗局受害者们自费参演了这些“野外求生真人秀”，得到的角色却早已内定，就是“肥羊”。
六，出来混，总是要还的。SEC，FBI，IRS也不是吃素的！自从麦道夫的惊天“庞局”之后，执法机构似乎追加了预算，加派了人手，广布了眼线。许多的案例，从起诉书掌握的细节程度，隐约可见内线，卧底的影子。并且，一旦抓到证据，坚决起诉，办成铁案。
七，另外，有些专家深刻地指出，不少国家政策，政府措施堪比广泛意义上的“类庞氏骗局”，例如“量化宽松”，“社安保险”等等。这样一来，人人皆是“肥羊”，也就超出本文所讨论的层次了。
看来，只有“戒贪”才有可能找到防骗的“金钟罩，铁布衫”。然而，“想发财”却又是“美国梦”，“中国梦”的精髓，如何拿捏“戒贪”与“想发财”之间的尺度，真是个技术活儿。搞不好，“庞局”等各类骗局及受骗者，会像毒品与吸毒者一样，长久地存在下去了。
好像在哪儿看过这样的警句：在美国，除了受骗上当，啥都不容易。
（资料来自新闻，网络，及法律文件）
